11. 자식에게물려줄 주식투자원칙

"자식에게물려줄 주식투자원칙" 책은 제가 추구하는 방향과 반대 방향에 있는 책이라 무엇을 주장하는지 궁금해서 읽어 봤습니다.

제가 근래들어 내린 결론은 박스권에 갇힌 국내 주식은 장투 하면 안되고 장기적으로 우상향하고 전세계 금융시장의 50%이상을 차지하는 미국주식에 장기 투자하는것이 바람직하다는 것입니다.

물론 전제조건이 있었는데 국내주식시장은 박스권이며 미국주식시장은 기축통화 메리트입니다.

국내 시장이 커져서 박스권을 탈피하고 코스피가 4~5천 이상되면 국내주식에 장기 투자를 안할 이유가 없으며 달러가 기축통화에서 밀려 난다면 미국주식을 장기적으로 할 이유가 사라집니다.

이 이유가 아니라면 주식의 장기 투자는 미국주식이 맞는것 같습니다.

 

보통 장기투자나 가치투자를 애기할때 미국 투자가의 대가인 워런버핏이나 피터린치같은 사람들의 철학이나 투자원칙을 가지고 얘기들을 많이 하는데 미국주식시장과 국내주식시장이 태생부터 다르고 움직이는 규모도 다른데 그대로 적용해서 투자한다는것은 뭔가 몸에 안 맞는 옷을 입는듯한 느낌이 아닐까 싶습니다.

워런버핏이 그 철학과 투자원칙을 가지고 국내주식을 투자했더라면 현재는 그냥 평범한 할아버지가 되지 않았을까 하는 생각입니다.

그럼에도 불구하고 이 책을 택해서 리뷰를 쓰는 이유는 10년후 다시 블로그를 볼때 내 생각이 틀리지 않았구나 혹은 내 생각이 짧았구나 하는 근거를 남기기 위함입니다.

 

이 책의 핵심은 10년 이상 성장주도산업의 종목을 10년 이상 보유해서 10배이상의 수익을 얻는다는 것이며 결국은 이러한 조건들을 만족시키는 종목에 장기 투자가 답이라고 합니다.

이 개념을 생각하고 책을 읽으면 좀 더 쉽게 접근할 수 있으리라 생각합니다.

 

먼저 이 책의 저자는 19년에 "실패없는 1등주 실전 주식투자"라는 책을 발간했으며 이 책이 두번째 책입니다.

경제TV등에 출연하고 있으며 투자 강의도 하는것 같습니다.

들어가는 말을 살펴 보면 장기투자에 대한 철학과 자식에게 물려줄 주식의 투자전략을 담은 이 책을 통해 모든 독자들과 자식들이 부자가 되길 소망하고 있습니다.

 

목차를 살펴보면 하기와 같습니다.
들어가는 말

1부 인구 구조와 주식시장

1장 인구 구조의 변화
-베이비붐 세대 은퇴와 버블 붕괴
베이비붐 세대, X세대, 밀레니얼 세대
세대에 영향을 미치는 요소
-본격적으로 시작된 고령화 시대
성장하기 쉽지 않은 인구 구조
심각해져 가는 노인 문제
미래의 경제적 위치
-감사원의 충격적인 인구 보고서
큰 시대 흐름에 부응한 투자가 정답
퍼펙트스톰, 현실이 되다

2장 주식 투자 수익과 투자 심리
-10년간 주식 투자 수익률
개인, 기관, 외인 선호 3개 종목 예상 수익률
시대의 흐름을 읽어야 한다
실패 없는 1등주 가치 투자
-주식 외 대안 없다
자산 인플레이션이 끝나는 그 시점에 대비하라
수입의 10%를 없다고 생각하고 투자하라
-투자 심리에 대한 이해
투자 심리란 투자자들의 마음상태다
대중 투자자들의 투자 심리는 비관주의다
투자 심리란 인지부조화와 일치한다
대중 투자자들의 투자행동
-투자 심리의 행동구조
인상형성에 의한 투자행동이란?
인과귀인형성에 의한 투자행동이란?
공변량의 법칙
할인의 법칙
-자기편파성의 함정에서 벗어나라
왜 자기편파성의 함정에 빠지는가?
자기귀인, 인과귀인으로 극복하라

3장 성공적인 주식 투자 전략
-대중 투자자의 잘못된 투자전략
왜 분산투자에 목을 매는가
시장 동향을 예측하는 것이 도움이 될까?
-거액 자산가의 성공적인 투자 전략
-시장에 끌려다니지 마라
-투자 성공의 기본 마인드
자산 인플레이션 시대
자신이 없다면 결국은 주식 투자다
자동적이고 쉬운 투자란 없다
-주식은 사는 것이지 파는 게 아니다

2부 자식에게 물려줄 주식

4장 자식에게 물려줄 주식이란?
-재산 상속의 기본 마인드
상속의 기본 유형은?
부동산보다 주식이다
20~30억 원 이상의 금융자산
실패 없는 1등주 한 종목
-자식에게 물려줄 주식의 특징
투자 전문가들이 말하는 자식에게 물려줄 주식
전문가의 추천 종목이라도 선별이 필요하다
-자식에게 물려줄 주식 3대 투자 비법
핵심은 10, 10을 기억하라
10년 이상 성장주도 산업이어야 한다
10년 이상 보유해야 한다
10배 이상은 수익이 나야 한다
결국은 한 종목에 장기 투자가 답이다

5장 어떤 종목을 자식에게 물려줄 주식인가?
-지금도 우상향 중, 대한민국 1등주 ‘삼성전자’
아무 때나 물려주어도 돈이 되는 주식
장기 투자로 배당금 받으면서 노후 준비
-6년 전 반타작, 이제 겨우 회복한 ‘현대차’
6년간 지속된 추세 하락
바뀌고 있는 자동차 패러다임
-20년 전 반타작, 20년 동안 바닥만 기는 ‘SK텔레콤’
90년대 말 이후 팔았어야 하는 주식
과연 지속성장이 가능한 사업모델인가?
-2008년 이후 지속 하락, 아직도 하락하는 ‘현대중공업’
-2015년 고점 이후 지속 하락, 바닥이 어디일까? ‘아모레퍼시픽’
-10년 전 반타작, 3년 전 본전, 땅 파고 건물 짓는 시대 끝났다‘현대건설’
-3년 전 저가 대비 2배 오른 게 전부‘KB금융’
-10년 전 본전, 20년 전 10배, 30년 전 100배 ‘농심’
-2015년부터 하락세 지속, 빵도 덜 먹는다 ‘SPC삼립’
-10년 전 100배, 5년 전 10배, 지금도 사야 하나? ‘셀트리온’
10년 전에 물려주었다면 100배 수익 발생
새로운 산업이면서 고성장의 직접적 수혜주
BEP 도달 후에는 무조건 많이 남는 사업구조

6장 자식을 위한 주식 투자 실전사례
-자식에게 물려줄 주식은 이거다!
왜 삼성SDI인가?
전 세계 전기차 시장 전망
-3대 투자 비법을 적용해보자
10년을 넘어 30년 이상 주도할 산업
성장성을 보고 10년 이상 보유하라
10배 이상 수익이 어떻게 보장되는가?
-자식에게 물려준 실제 주식 계좌
미성년 자녀와 손자를 위한 주식 투자
주식담보대출을 활용한 주식 투자
8종목에서 2종목으로 종목 정리
시장 상황에 휘둘린 위기 사례
계좌수익률 84배, 필자의 주식 선물 투자 사례

7장 지금부터 실천하라
-팔지 않고 사기만 하는 주식
-실천이 곧 최고의 유산이다
-지금부터 단 얼마라도 자식을 위해 시작하라

부록: 회원들의 수강 후기

 

1부에서는 인구구조의변화를 살펴봄으로써 꾸준히 감소하고 있는 인구 변화와 고령화 사회로 진입하고 있는 상황등에 대한 인식을 바로하고 시대흐름에 부흥한 투자를 하자는 것이며 개인, 기관, 외국인의 투자 수익 비교와 개인들의 투자 심리 분석을 통해 극복할 수 있는 방안등을 제시해주며 성공적인 주식투자 전략으로 주식 대가들의 방법을 소개하고 있습니다.

 

하지만 심리에 대한 극복은 여러권의 책을 읽고 깨우치는것 만으로는 부족하며 꾸준한 연습과 실전으로 몸에 익히는 방법만이 최선일것 같습니다.

 

2부에서는 자식에게 물려줄 주식의 특징과 3대 투자비법, 물려줄 종목 분석및 사례, 결과 등을 살펴본 후 최종적으로 투자전략을 제시하고 있습니다.

 

대표적인 종목들에 대해 분석을 했으며 삼성전자와 삼성SDI를 예로 들었는데 현재 상황과는 좀 괴리감이 있었고 마지막 설명한 선물투자 역시 전문가가 아닌 사람이 접근하기에는 상당한 위험이 있으므로 이런 방법도 있구나 하는것으로만 이해하는게 좋을듯 싶습니다.

 

국내 주식의 장기 투자 전략이 맞는다면 그 많던 주식형펀드는 하락장이든 상승장이든 빛을 보고 개인들이 투자를 많이 할텐데 지금은 적립식투자 펀드를 별로 안하는것 같습니다.

저 역시 몇개의 펀드에 가입하고 장기간 투자를 해봤지만 만족할 만한 수익률을 낸 펀드는 거의 없고 손실보고 해지한 펀드들은 많았던것 같습니다.

설정이후 몇백프로의 수익이 났다는 것은 말로만 그렇지 실제 그 수익률을 가져간 고객은 없는것 같고 어떻게 수익률을 설정하는지 궁금해서 여기저기 알아봤었는데 결국은 정확히 알아내지 못했었습니다.

 

요 근래들어 SVB와 CS 파산등을 보며 가장 안전자산으로 여겼던 채권투자도 손실을 볼 수 있고 이로 인해 금융권이 파산까지 갈 수 있다는 사실에 기존 가지고 있었던 안전한 투자처에 대한 개념이 많이 바뀌게 되었습니다.

세상은 빠른 속도로 변화하고 있기 때문에 내 자산을 증식시기키고 지키기 위해서는 많은 공부와 경험이 필요하다는것을 새삼 느끼게 되었습니다.

 

그런 의미에서 이 책은 그냥 이런 책도 있구나 하는 정도로 잠시나마 읽어볼만 합니다.

 

성공투자 하시기 바랍니다.